海外FXのスワップポイントとは、通貨ペアの金利差をいいます。
利益が生じるプラススワップのポジションを保有していると、毎日自動的に稼ぐことが可能です。
そのため毎日チャートを監視する必要もないため、スワップポイント目的のトレードはFX取引初心者にも人気の運用方法です。
この記事では、海外FXのスワップポイントの仕組みと運用のコツを徹底解説していきます。
スワップポイント狙いのトレードに向いている海外FX業者も紹介しているので、最後までチェックしてみてください。
以下の記事では取引環境を総合的にみた海外FX業者のおすすめも紹介しているので、こちらもチェックしてみてください。
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海外FXのスワップポイントとは？
海外FXのスワップポイントとは、通貨ペアの金利差のこと。
FX取引では、米ドル、ユーロ、ポンド、円などの先進国の通貨や、トルコリラや南アフリカランドといった新興国の通貨を組み合わせた通貨ペアの売買を行います。
スワップポイントは、例えば「ドル／円」の通貨ペアのポジションを保有している場合で、高金利の通貨を買って低金利の通貨を売ると、通貨ペアの金利差分をスワップポイントとして受け取れます。
ただ通貨ペアの金利差がマイナスの場合は、逆にスワップポイントを支払わなけばならないので注意しましょう。
海外FXのスワップポイントの仕組み
売りポジションの通貨の金利よりも買いポジションで保有する通貨の金利がプラスであれば、スワップポイントが付与されます。
スワップポイントのベースとなる通貨の金利は、各国の政策金利が大きく影響します。
ここでは、海外FXのスワップポイントの仕組みを詳しくみていきましょう。
各国の政策金利によってスワップポイントは変動する
各国の通貨は、国の政策金利によって金利が定められます。
政策金利とは、国の景気や物価の安定を図り中央銀行が設定する金利のこと。
各国の経済状況などによって、政策金利は変動します。
つまり各国の金利動向を把握することが、スワップポイントで利益を出すために重要です。
各国の政策金利一覧
2024年11月時点で、各国が発表している政策金利こちら。
| 国名／通貨 | 金利 | 金利改正日 | 政策金利名 |
|---|---|---|---|
| 日本／円(JPY) | 0.10％ | 2024年3月19日 | 日本銀行当座預金のうちの超過準備預金の金利 （短期） |
| アメリカ／ドル(USD) | 5.25% ～5.50% | 2023年7月26日 | フェデラルファンド(FF)金利 |
| EU加盟国／ユーロ(EUR) | 3.75% 4.25% 4.50% | 2024年6月6日 | ECB預金ファシリティ金利 ECB政策金利 ECB限界貸出ファシリティ金利 |
| イギリス／ポンド(GBD) | 5.25% | 2023年8月3日 | 準備預金金利 |
| オーストラリア／ドル(AUD) | 4.35% | 2023年11月7日 | キャッシュレート |
| ニュージーランド／ドル(NZD) | 5.50% | 2023年5月24日 | オフィシャル・キャッシュレート |
| カナダ／ドル(CAD) | 4.75% | 2024年6月5日 | 翌日物金利 |
| スイス／フラン(CHF) | 1.25% | 2024年6月20日 | SNB政策金利 |
| 南アフリカ／ランド(ZAR) | 8.25% | 2023年5月25日 | レポ金利 |
| 香港／ドル(HKD) | 5.75% | 2023年7月27日 | ベースレート(基本金利) |
| 中国／人民元(CNY) | 3.45% | 2023年8月21日 | 最優遇貸出金利1年物 |
| トルコ／トルコリラ(TRY) | 50.00% | 2024年3月21日 | 1週間物レポレート |
| メキシコ／ペソ(MXN) | 11.00% | 2024年3月21日 | 翌日物銀行間レート |
| ブラジル／レアル(BRL) | 10.50% | 2024年5月8日 | Selicターゲットレート |
スワップポイントで稼ぐなら、高金利通貨のトルコリラ・ペソと低金利通貨のアメリカドル・円・ユーロの組み合わせの通貨ペアがいいでしょう。
スワップポイントが付与されるタイミング
海外FXのスワップポイントは、ニューヨーク市場がクローズする朝7時前後(サマータイムは朝6時前後)に発生します。
ポジションを翌日に持ち越すことでスワップポイントが発生し、各国の時差を考慮して2営業日後に付与されます。
つまり月曜日から火曜日の持ち越しで発生したスワップポイントの付与は、その週の水曜日前後です。
市場がクローズする土日に発生したスワップポイントは、平日にまとめて3日分が付与されます。
スワップポイントが付与される時間・3日分の付与日は、業者によって異なるので注意しましょう。
| 海外FX業者 | サマータイム | 冬時間 | 3日分付与日 |
|---|---|---|---|
| AXIORY | 6:00~6:05 | 7:00~7:05 | 水曜日 |
| TitanFX | 5:59~6:01 | 6:59~7:01 | 水曜日 |
| XM Trading | 5:59~6:05 | 6:59~7:05 | 水曜日 |
原則的にスワップポイントは、ポジション保有中に毎日受け取ることができます。
スワップポイントによる利益は課税対象
海外FXのスワップポイントによる利益は、売買による利益と同様に課税対象です。
年度末に利益を合算して税金を納めましょう。
海外FXによる利益は、すべて雑所得として累進課税方式で納税額を算出します。
所得に応じて5％〜45％の所得税が発生します。
海外FXと国内FXのスワップポイントの違い
海外FXも国内FXも、どちらもスワップポイントで稼ぐことが可能です。
違いとして、国内FXの方がスワップポイントが高くなる傾向があります。
しかし国内FXには最大レバレッジ25倍の規制があるため、海外FXよりも資金が必要です。
まとめると、
- 海外FX：マイナススワップの通貨ペアが多い・ハイレバレッジで少額資金から取引を始められる
- 国内FX：プラススワップの通貨ペアが多い・レバレッジ規制により資金がないと始められない
海外FXでも、クローズ直前にハイレバレッジを効かせてポジションを保有すれば、スワップポイントを大きく稼ぐことが可能です。
少額資金からスワップポイントの運用がしたい方は、海外FXが向いているでしょう。
海外FXのスワップポイントの確認方法
海外FXのスワップポイントは、各国の政策金利をベースに業者ごとに定めています。
ここでは、海外FXのスワップポイントの確認方法を紹介します。
海外FX業者の公式サイトから確認する
海外FX業者の公式サイトから通貨ペアごとのスワップポイントを確認する方法です。
カレンダー形式で買いスワップと売りスワップ金額をまとめる業者や、独自の計算ツールでスワップを確認できる業者があります。
ただ業者によって、公式サイトからはスワップポイントを確認できないケースもあるので注意しましょう。
MT4／MT5から確認する
公式サイトからスワップポイントを確認できない場合は、取引プラットフォームのMT4／MT5から確認できます。
| MT4／MT5環境 | スマホアプリ版 | PC版 |
|---|---|---|
| 手順 | ①気配値の通貨ペアをタップ ②「MT4：通貨ペアのプロパティ」「MT5：設定」をタップ ③「買いスワップ」「売りスワップ」を確認する | ①気配値の通貨ペアを右クリック ②「仕様」をクリック ③「買いスワップ」「売りスワップ」を確認する |
MT4／MT5では、通貨ペアのリアルタイムの買いスワップと売りスワップが確認できるので、そこからスワップポイントを算出しましょう。
海外FXのスワップポイントの計算方法
海外FXのスワップポイントが日本円表記でいくらになるかを計算する方法を解説します。
- 利益（円）＝ （最小ポイント数）×（スワップポイント）×（取引通貨数）
以上の式に数値を当てはめれば、スワップ金額(円)がわかります。
※最小ポイント数は、ドル円の場合は0.001・それ以外は0.00001で計算してください。
具体的に2024年11月時点のAXIORYのドル円スワップポイントを例に計算してみます。
| 買いスワップ(ロングスワップ) | 売りスワップ(ショートスワップ) |
|---|---|
| 8.76 | ‐27 |
スワップポイントに最小ポイント数である0.001をかけると、
| 買いスワップ(ロングスワップ) | 売りスワップ(ショートスワップ) |
|---|---|
| 0.00876 | ‐0.0027 |
1ロット(100,000通貨)で取引する場合、売りポジションで‐270円、買いポジションで876円の損益が発生することが計算できます。
計算方法を把握しておくと、どの業者でトレードをする場合でもスワップポイントをすぐに算出できます。
戦略を立てる際にかなり役立つでしょう。
スワップポイントの運用に向いている海外FX業者
スワップポイントの運用に向いている海外FX業者を3つ紹介します。
業者によって通貨ペアごとのスワップポイントは異なります。
スワップポイントが安定して高い業者を紹介していくので、他の条件と合わせてチェックしていきましょう。
AXIORY｜TRY(トルコリラ)のスワップポイントが高い
出典：AXIORY公式サイト
| 通貨ペア | 買いスワップ | 売りスワップ |
|---|---|---|
| USD／JPY | 876円 | ‐2,700円 |
| EUR／JPY | 747円 | ‐2,088円 |
| AUD／JPY | 644円 | ‐1,462円 |
| TRY／JPY | 530円 | ‐700円 |
| CAD／JPY | 884円 | ‐1,680円 |
| EUR／TRY | ‐17,259円 | 16,880円 |
AXIORYは、安定したスワップポイントの高さが期待できる海外FX業者です。
安定したスワップポイントを提供しつつTRY(トルコリラ)のスワップポイントは群を抜いて高く、トルコリラで大きな利益を狙いながら分散投資でリスク管理ができます。
また海外FX業者の中では珍しい信託保全で資金管理を行っており、安心して取引できるのも魅力の一つ。
AXIORYは、はじめての海外FXでも安全に始められる業者です。
XM Trading｜ドル円通貨ペアのスワップポイントが安定して高い
出典：XM Trading公式サイト
| 通貨ペア | 買いスワップ | 売りスワップ |
|---|---|---|
| USD／JPY | 1,116円 | -3,734円 |
| EUR／JPY | 610円 | ‐3,010円 |
| AUD／JPY | 782円 | ‐2,088円 |
| NZD／JPY | 770円 | ‐2,150円 |
| CAD／JPY | 872円 | ‐2,128円 |
| EUR／TRY | ‐4,429円 | 613円 |
XM Tradingは、ドル円通貨ペアのスワップポイントが安定して高い海外FXの業者です。
そのため、XMはドル円を長期保有してスワップポイントで稼ぎたい人に向いているでしょう。
またXM Tradingの大きな特徴として、豪華なボーナスキャンペーンがあります。
口座を開設するだけでもらえる13,000円のボーナスと最大レバレッジ1,000倍を組み合わせれば、初期投資なしでいきなりFX取引を始められます。
TitanFX｜ドル円通貨ペアのスワップポイントが高い
出典：TitanFX公式サイト
| 通貨ペア | 買いスワップ | 売りスワップ |
|---|---|---|
| USD／JPY | 1238円 | -2795円 |
| EUR／JPY | 940円 | ‐2,076円 |
| AUD／JPY | 654円 | ‐1,638円 |
| NZD／JPY | 779円 | ‐1,688円 |
| CAD／JPY | 769円 | ‐1,736円 |
| EUR／TRY | ‐15,900円 | 3,387円 |
TitanFXは、ドル円通貨ペアのスワップポイントがもっとも高い海外FX業者です。
ユーロ円のスワップポイントも高く、信頼性の高い通貨ペアで稼ぎやすい業者と言えるでしょう。
常時開催のボーナスがないことが惜しいですが、業界最狭水準のスプレッドや好条件の取引環境で高い約定力を提供しています。
そのためスキャルピング狙いの短期トレードにも向いています。
TitanFXで異なるトレードスタイルを試して、自分に合ったスタイルを見つけてみてください。
海外FXのスワップポイントで稼ぐコツ
海外FXのスワップポイントで稼ぐコツを解説します。
利益を狙うなら、以下のポイントを押さえてトレードしてください。
スワップポイントが高い業者を運用する
スワップポイントが高く設定されている業者を選ぶことで稼ぎやすくなります。
海外FX業者によって、通貨ペアごとのスワップポイントは異なります。
場合によっては同一の通貨ペアでも、一方はマイナススワップ・一方はプラススワップというケースもあるんですよね。
同一の通貨ペアを複数の業者で比較して、条件のいい業者を選びましょう。
金利差の大きい通貨ペアで運用する
海外FXのスワップポイントで稼ぐなら、金利差の大きい通貨ペアで運用しましょう。
スワップポイントは、通貨ペアの金利差が大きければ大きいほど損益が発生します。
金利の高い通貨を買うことで効率よく稼ぐことができます。
トルコリラ(TRY)やペソ(MXN)が特に金利の高い通貨です。
しかし高いスワップポイントが期待できる高金利通貨は、値動きがしやすく損失リスクも高くなります。
スワップポイントの取引に慣れるまでは、値動きが安定しているメジャー通貨ドル／円で金利差を狙うのがいいかもしれません。
分散投資で運用する
海外FXのスワップポイントで稼ぐなら、リスク分散も重要です。
値動きが激しい高金利通貨を保有し続けるのは、大きな含み損を抱えてロスカットが発生する可能性が高くなります。
するとせっかく得たスワップポイントの利益がなくなってしまう危険性も。
他の通貨ペアに分散投資をすることで、損失をカバーし最小限に抑えることができます。
海外FXのスワップポイントの注意点
海外FXのスワップポイントの注意点を解説します。
スワップポイント狙いのトレードを目的にしている方は、必ず注意点をチェックしてください。
スワップポイントは毎日変動する
海外FXのスワップポイントは、各国の政策金利や日々の資金需給によって毎日変動します。
基本的には、突然金利が急激に上がることはありません。
ただ変動の可能性が0ではないため、自分が保有する通貨ペアのスワップポイントは毎日確認しましょう。
マイナススワップの通貨ペアが多い
海外FXは、国内FXと比べるとマイナススワップの通貨ペアが多いです。
実際、国内FXではプラススワップの通貨ペアが海外FXではマイナススワップになっているケースもあります。
そのため国内FX経験者が同じ感覚で取引すると、気づかぬうちにマイナススワップのポジションを長期保有してしまうかもしれません。
大きな損失の原因になるので、取引の際は見慣れた通貨ペアでもスワップポイントに注意しましょう。
土日のポジション持ち越し
海外FXのスワップポイントは、ポジションの長期保有で利益を狙います。
しかし土日を挟んでポジションを保有していると、大きな損失のリスクがあるので注意が必要です。
土日は世界中のマーケットがクローズのため取引ができませんが、価格は変動し続けています。
そのため週末の値動き次第では、含み損がかさんでロスカットが発生する可能性があるんですよね。
スワップポイントで稼ぐ際は、土日にポジションを持ち越すかどうか慎重に考えてください。
スワップポイントだけを出金できない
海外FXでは、利益確定をしないとスワップポイントの利益を出金することはできません。
国内FXの場合、スワップポイントのみを利益として出金できる業者もあります。
しかし海外FX業者の場合、スワップポイントの利益と取引による利益は区別されず、出金するには都度利益確定をする必要があります。
スワップフリーの口座がある
海外FXでは、スワップフリーの口座タイプを提供する業者があります。
スワップフリーの口座タイプは、マイナススワップが発生しないメリットの代わりにスワップポイントで稼ぐことができません。
海外FXのスワップポイントで稼ぐなら、スワップフリーの口座タイプを選ばないように注意しましょう。
スワップフリーの口座タイプは、スイングトレードやスキャルピングなど、ポジションを短期保有で運用するトレーダーに向いています。
海外FXのスワップポイントで生活する！運用方法を押さえよう
海外FXのスワップポイントは、運用方法によっては十分稼ぐことができます。
高金利の売りポジションを保有し続けられれば、毎日自動的に利益が得られ、不労所得の生活も実現できるでしょう。
しかし値動きが激しい高金利の通貨ペアを保有し続けるのはリスクも大きいです。
分散投資でリスクを抑えて、最初は低金利の値動きが安定した通貨ペアでスワップポイントの運用を始めましょう。
