海外FXはおすすめしないと言われる理由！噂の真相と使ってはいけない業者の見分け方

2024年10月25日

海外FXは、魅力的なハイレバレッジやボーナスキャンペーン提供の一方で、出金拒否などによる安全性の観点でおすすめしないという声があります。

実際に海外FXは日本の金融庁のライセンスを保有していないため、「日本で海外FXをしていいの？」と疑問を持つ人もいるでしょう。

そこでこの記事では、海外FXはおすすめしないと言われる噂の真相を徹底解明していきます。

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海外FXはおすすめしないと言われる理由

ここからは、海外FXはおすすめしないと言われる理由を一つ一つ解説していきます。

悪質業者の行いに加えて、他にも海外FXには「おすすめしない」と言われる所以があるんです。

日本の金融庁が警告をしている

海外FXは、日本の金融庁が発行するライセンスを保有していません。

そのため金融庁は、無登録の海外FX業者での取引をしないよう警告をしています。

悪質な海外FX業者による出金拒否や連絡がとれないといったトラブル報告を受けて、トレーダーの安全を守るために当然といえば当然の警告と言えるでしょう。

ただ金融庁は、悪質な業者も安全な業者もすべて一括りに取引しないよう警告しています。
というのも仮に金融庁が「安全です」と挙げた海外FX業者でトラブルが起きた場合、責任問題が生じるからです。

すべての業者の利用を警告している点が、海外FXは「おすすめしない」と言われる理由の一つです。

海外FX取引は違法？

海外FX取引を行うトレーダー自身がペナルティを受けることはありません。

「海外FX業者が日本の金融庁に無登録で金融商品取引業に該当する行為を行っている」はグレーゾーンですが、取引行為を行うトレーダーには違法性はないのでご安心ください。

信託保全が義務化されていない

海外FXは「おすすめしない」と言われる理由として、信託保全が義務化されていない点も挙げられます。

信託保全とは、顧客資金をFX業者の運営資金とは別に第三者機関(信託銀行)で管理する方法のこと。
信託保全の場合、仮にFX業者が倒産しても預けた資金は第三者機関から全額返金されることが保証されています。

しかし海外FXは信託保全ではなく、分別管理で顧客資金を管理している業者が多いです。

分別管理の場合も顧客資金は業者の運営資金とは別で管理されますが、安全度は信託保全の方が断然高いです。

利益が出ると税金が高い

海外FXと国内FXは課税制度が異なります。

国内FXは一律20.315％の税率が適用される一方、海外FXは所得に応じて税率が変動する累進課税です。

課税される所得金額	税率	控除額
1,000円から 1,949,000円まで	5％	0円
1,950,000円から 3,299,000円まで	10％	97,500円
3,300,000円から 6,949,000円まで	20％	427,500円
6,950,000円から 8,999,000円まで	23％	636,000円
9,000,000円から 17,999,000円まで	33％	1,536,000円
18,000,000円から 39,999,000円まで	40％	2,796,000円
40,000,000円以上	45％	4,796,000円

累進課税の税率と控除額(国税庁公式サイト)

年間の所得が330万円を超えると、海外FXの方が税率が上がり納めなければいけない税金が高額になります。

稼げば稼ぐほど高い税率が適用される点が、海外FXは「おすすめしない」と言われる理由にもなっています。

スプレッドが広く設定されている

海外FXは「おすすめしない」と言われる理由に、スプレッドが広く設定されている点も挙げられます。

スプレッドは、取引ごとに発生するコストです。

海外FXは、ハイレバレッジ環境やボーナスキャンペーンを提供する代わりに取引ごとのコストを主な収益としています。

また国内FXは数値が一定の固定スプレッド制を採用しているのに対して、海外FXは変動スプレッド制を採用。
取引に業者が介入しないNDD方式のため、相場状況や時間帯によってスプレッドが変動します。

価格変動に応じてスプレッドが広くなったりするので、タイミングを誤るとスプレッドで損をする可能性もあります。

そのため国内FXでスキャルピングをしていた方は、「難しそう」と感じるかもしれません。

ハイレバレッジで損失リスクが大きい

海外FXの魅力とも言えるハイレバレッジですが、見方によってはハイリスクです。

国内FXは金融庁による制限により最大レバレッジ25倍に固定されていますが、海外FXなら業者によって21億倍(実質無制限)の最大レバレッジを提供しています。

大きなリターンが期待できる一方で、少しの価格変動で資金がすべてなくなる危険性も。

ハイレバレッジを効かせることばかり考えるとギャンブル要素が高くなるため、海外FXは「おすすめしない」という声も挙がります。

海外FXはおすすめしない噂の真相

海外FXはおすすめしないという噂の真相をお伝えします。

噂の原因はおすすめしない悪質な業者にあり

「海外FXはおすすめしない」と言われるのは、過去に出金トラブルや顧客資金の悪用をしてきた悪質な業者に原因があります。

現在はサイト閉鎖している海外FX業者で、未だに出金できない問題は解決されておらずSNSでは悪質な業者に関するつぶやきが残っています。

SNSで「海外FX 出金拒否」と検索してヒットするのは、こうした悪質業者の評判です。

安全な業者を選べば海外FXは使ってよい

悪質業者の一方、海外FXには安全にFX取引が行える業者もあります。

海外の金融ライセンスを取得していたり、信託保全でトレーダーの資金を安全に管理する業者も一定数あるんですよね。

こうした安全な業者を使えば、海外FXには多くのメリットがあります。

安全な環境で大きな利益を狙うことももちろん可能です。

	MT4	MT5	cTrader
特徴	・一番人気のプラットフォーム・注文の99.99％が執行される優れた約定力・50種類以上の内蔵インジケーター・処理速度がやや重い	・MT4よりも分析ツールが多い・処理速度が早い・自動売買に弱い	・約定スピードが速い・MT4・MT5にはない機能 (ドテン注文/全ポジションの一括決済/通貨ペア別の一括決済)がある・カスタムインジケーターは少ない
向いている人	初心者向け	裁量トレードしたい方向け	スキャルピング・デイトレードしたい方向け

海外FXのおすすめしない業者の特徴・見分け方

海外FXのメリットを踏まえて、改めて海外FXのおすすめしない業者の特徴・見分け方を解説します。

メリットの部分はクリアできていても、ここから解説していく項目に該当する業者の利用はやめましょう。

金融ライセンスを取得していない

金融ライセンスを取得していない海外FX業者は、おすすめしない業者です。

金融ライセンスとは、世界各国の金融機関が第三者機関として海外FX業者の監視をしていることを示す証明のこと。

金融ライセンスを取得していない業者は、第三者機関による監視がないため自社の運営体制の透明性が低く、利用するとトラブルに巻き込まれる危険性が高いです。

また金融ライセンスの中にも取得難易度があります。

イギリス金融行動監視機構 (FCA)
キプロス証券取引委員会 (CySEC)
オーストラリア証券投資委員会 (ASIC)

以上の金融ライセンスは取得難易度が高く、厳しい管理体制を置いています。

信頼性の高い業者は、上記の金融ライセンスを含め複数のライセンスを取得しています。

反対に取得難易度の低い英領バージン諸島金融サービス委員会 (FSC)やセイシェル共和国金融庁 (FSA)だけを取得する業者は、避けたほうがいいでしょう。

企業情報が不明瞭

企業情報が不明瞭な海外FX業者は、おすすめしない業者です。

信頼できる業者の公式サイトには、オフィス情報や組織図など企業の透明性を示す情報が掲載されています。

反対にオフィス情報が掲載されていない場合、そもそもオフィスを持たないペーパーカンパニーの可能性が。

ペーパーカンパニーは、企業を運営する資金がないため、顧客から資金を巻き上げてサイトを閉鎖する危険性があります。

トラブルに巻き込まれないよう、必ず公式サイトから企業情報を確認しましょう。

運営実績が少ない

運営実績が少ない海外FX業者も、おすすめしない業者です。

多くのトレーダーから人気の業者は、少なくとも5年以上の運営実績があり、海外と日本でサービスを提供しています。

しかし悪質業者の中には、海外での実績があるように見せかけて日本でのみサービスを提供する業者があります。

そうした業者は、日本人を標的にした詐欺グループである可能性が高いです。

運営会社から5年以上・海外と日本どちらでも実績のある業者を選ぶのが安心です。

日本語サポートの対応がない

日本語サポートの対応がない海外FX業者も、おすすめしない業者です。

日本語対応が不十分の場合、トラブルに巻き込まれたときに解決する労力が大きくなる可能性が高いです。

そもそも信頼性が高く日本人から人気の業者は、どこも日本語サポートが充実しています。

あえて日本語サポートが不十分な業者を選ぶ必要は無いでしょう。

出金トラブルなどの悪い口コミ・評判が多い

出金トラブルなどの悪い口コミ・評判が多い海外FX業者もおすすめしない業者です。

長く運営している業者や人気の業者の場合、SNSで検索してみると必ずいい口コミもあれば悪い口コミもあります。

「出金拒否された」という口コミもありますが、極少数であることからフェイクもしくはトレーダー側の規約違反の可能性が高いです。

そんな中、「口コミ・評判が見当たらない」「悪い評判しかない」業者は、本当に危険な悪質業者の可能性が高いです。

過去にサイト閉鎖した業者が名前を変えてサービスを再開するケースも見受けられるため、新興のブローカーには特に注意してください。

海外FXにおいて、日本人トレーダーの口コミ・評判は参考にして損はないでしょう。

ボーナスキャンペーンが豪華過ぎる

ボーナスキャンペーンが豪華過ぎる海外FX業者も、おすすめしない業者です。

海外FXの魅力の一つに豪華なボーナスキャンペーンがあります。

入金なしでもらえる口座開設ボーナスや入金額に応じてもらえる入金ボーナスなど、トレーダーが有利に取引を進めるのに欠かせないボーナスを提供しています。

しかし「口座開設ボーナス30,000円」や「300%入金ボーナス」など、他業者と比べて明らかに豪華なボーナスは注意が必要。

というのも、こうした豪華なボーナスを餌に入金を促して資金を持ち逃げする悪質な業者の危険性があるからです。

特に新興ブローカーの場合、ボーナスを提供する運営資金がない可能性を疑いましょう。

【閉鎖済み】おすすめしない海外FX業者

実際に過去にトラブルを起こしたおすすめしない海外FX業者を紹介します。

すでに閉鎖済みの業者ですが、似たような業者は絶対に避けましょう。

HAST FOREX

HAST FOREXは、2023年1月から顧客資金が出金できなくなり、現在は閉鎖中の海外FX業者です。

2022年4月に運営開始したブローカーで、「200%ボーナス」など明らかに豪華なボーナスキャンペーンを実施し話題を集めていました。

しかし「不正取引グループによる被害を受けた」ことを理由に、出金拒否状態に。

そのまま逃げるようにサイトが閉鎖される形となりました。

新興ブローカーの豪華なボーナスキャンペーンはおすすめしない・使ってはいけない例として、模範解答のような業者と言えます。

Gemforex

Gemforexは、2022年頃から出金遅延が話題になり、現在は閉鎖中の海外FX業者です。

2010年から運営をスタートした比較的運営歴の長い業者ですが、2019年までは金融ライセンス未取得でした。

取得したライセンスは取得難易度の低いモーリシャス金融サービス委員会 (FSC)とセーシェル共和国金融庁 (FSA)だったことからも、信頼性は薄いものでした。

2022年11月に決定的な「300%入金ボーナス」を実施し、HAST FOREXと同様の理由で出金拒否状態に。

2023年5月にサービスを完全に停止しました。

現在はgalaxy daoというサービス名で海外のみで展開しているようですが、口座開設はおすすめしません。

運営歴が長くても、金融ライセンスの信頼性や豪華過ぎるボーナスは注意しましょう。

	海外FX	国内FX
課税方式	総合課税	申告分離課税
税率	累進課税（所得税5％〜45％、復興特別所得税・所得税×2.1％、住民税約10％）	20.315% （所得税15%、復興特別所得税0.315%、住民税5%）

海外FXはおすすめしないは本当？まとめ

海外FXはおすすめしないと言われるのは、悪質な業者の評判の影響が大きいです。

他にも、日本の金融庁に未登録な点、ハイレバレッジ点からリスクを危険視する声が多く挙げられています。

しかし海外FX業者の中には、世界中から人気を集める信頼性の高い業者があります。

信頼性の高い金融ライセンスを取得し追証リスクのない業者を選ぶだけで、「おすすめしない」理由はクリアできます。

この記事で紹介した使っていい安全な海外FX業者で、初めての海外FXに挑戦してみてください。

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この記事を書いた人

ファイナンスラボ編集部

「株式会社ファイナンスラボ編集部」は、FX取引歴10年以上の経験豊富なメンバーが集まるチームです。最新の市場動向やブローカー情報を常に把握し、読者に対して最も信頼性の高い情報を提供することを心がけています。初心者にも分かりやすい記事を提供する一方で、プロフェッショナルなトレーダーにも役立つような詳細な分析や専門知識も発信しています。皆様の成功をサポートするため、常に質の高いコンテンツをお届けいたします。

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